Содержание:

Образец форма заявления о взыскании денежных средств по исполнительному документу через банк минуя приставов, для ЮЛ 2018

В КБ __________

(фамилия, имя, отчество)

(адрес регистрации и почтовый адрес взыскателя,

ИНН, паспортные данные, тел.)

Заявление
о предъявлении исполнительного документа в банк.

_________________ районным судом г.Москвы, на основании решения по делу № _____________________ от ____________ г., взыскателю _______________________________был выдан исполнительный лист серия _________ № __________________ от ______________ г.

о взыскании с _________________ _____________ (ИНН_________, ОГРН________, юридический адрес: _________________) денежной суммы в размере ___________рублей.

В КБ _______________ у должника _______________________________ открыты счета.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 8 Федерального Закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ, Положением Центрального Банка Российской Федерации «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 г. № 285-П

Перечислить денежные средства в размере ________________________ рублей со всех счетов, открытых в КБ ___________________на счет _______________ (фамилия, имя, отчество)

Об исполнении прошу сообщить по почте, корреспонденцию направлять по адресу: __________________________________________________________________________________(почтовый адрес взыскателя)

____________________ (фамилия, имя, отчество)

Паспорт гражданина РФ: ____№ _______ выдан: ____________ _____ г., код подразделения:

зарегистрирован по адресу:

ИНН: _________________________________ (ИНН указывается при его наличии)

(наименование банка взыскателя)

  • Оригинал исполнительного листа серия _______ № _______________ от ____________ г.
  • (дата составления заявления) (подпись) (фамилия, имя, отчество)

    Отметка банка о получении:

    Дата принятия исполнительного документа: _________________ (датаполучения)

    Оригинал исполнительного документа и заявление взыскателя получил:

    _________________________ ________________________ ________________________

    (наименование должности) (подпись) (расшифровка подписи)

    Как самостоятельно предъявить исполнительный лист в банк.

    Как узнать счета должника. Куда подавать запрос чтобы узнать расчетные счета должника. Заверять ноториально исполнительный лист или нет?

    Получив исполнительный лист, лучше всего его предъявлять непосредственно в банк застройщика.

    На сайте ФССП http://fssprus.ru/iss/ip/ можно узнать о незакрытых исполнительных производствах как в отношении Юридических лиц, так и в отношении Физических лиц. Проверить физическое лицо на долги нужно, если вы вступаете с ним в договорные отношения. К примеру, если вы вносите аванс за покупаемую квартиру или собираетесь дать в долг знакомому. Наличие незакрытых исполнительных листов свидетельствует о том, что лицо не платит по своим долгам.

    Как самостоятельно проверить застройщика?

    В своей практике я часто сталкиваюсь с ситуацией, когда мои клиенты заключают договора с недобросовестными Застройщиками. От подобных неприятностей не застрахованы и покупатели, которые покупают квартиру с помощью риелторов. Почему нужно проверять своего риелтора, читаем здесь.

    В настоящее время сложилась такая практика, что фактически взыскать с застройщика неустойку становится малоперспективным занятием. Давайте разберем ситуацию поподробнее

    Преодолев многочисленные судебные инстанции, Вы наконец получили на руки долгожданный исполнительный лист по взысканию неустойки с застройщика. А что дальше? Финишная прямая к получению денег и квартиры или тупик? Какова вероятность исполнения решения суда?

    заявление о возбуждении исполнительного производства на основании соглашения об уплате алиментов

    Удержания по исполнительному листу

    Нередко бухгалтер сталкивается с необходимостью удерживать из доходов работника сумму его долга или иных платежей в пользу третьих лиц. На практике наиболее распространены удержания по исполнительным листам. Рассмотрим особенности оформления и учета удержаний по исполнительному листу.

    Удержания по исполнительному листу (форма и образцы бланков утв. пост. Правительства РФ от 31.07.2008 № 579; приказ Минфина России от 17.06.2009 № 237) регулируют следующие нормативные акты:

  • Семейный кодекс (гл. 17 СК РФ);
  • закон «Об исполнительном производстве» (гл. 11 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ (далее — Закон № 229-ФЗ));
  • Методические рекомендации по порядку исполнения требований исполнительных документов о взыскании алиментов (утв. ФССП России от 19.06.2012 № 01-16 (далее — Методические рекомендации)).
  • Исполнительный лист может поступить в организацию как от самого взыскателя, в пользу которого должны производиться удержания, так и от судебного пристава-исполнителя.

    Так, взыскатель направляет документ о взыскании:

  • периодических платежей (например, в целях возмещения вреда здоровью);
  • денежных средств, не превышающих в сумме 25 000 рублей (ч. 1 ст. 9 Закона № 229-ФЗ).
  • При этом одновременно с исполнительным документом взыскатель должен представить заявление (ч. 2 ст. 9 Закона № 229-ФЗ) с указанием сведений (в частности, банковских реквизитов), без которых работодатель не может производить удержания.

    Судебный пристав-исполнитель обращает взыскание на зарплату и иные доходы работника-должника:

  • по исполнительным документам, содержащим требования о взыскании периодических платежей (например, алиментов);
  • при взыскании суммы, не превышающей 10 000 рублей;
  • при отсутствии или недостаточности у должника денежных средств и иного имущества для исполнения требований исполнительного документа в полном объеме (ч. 1 ст. 98 Закона № 229-ФЗ).
  • Без обязательных реквизитов, предусмотренных законодательством (ст. 13 Закона № 229-ФЗ), исполнительный лист недействителен. Бухгалтер не имеет права осуществлять удержания по нему.

    Рассмотрим порядок удержания по исполнительным листам, направляемым в организации судебными приставами-исполнителями, так как это наиболее распространенный на практике случай.

    Когда получен исполнительный лист

    Компания узнает об обращении взыскания на заработную плату и иные доходы своего работника, получив постановление по форме, утвержденной ФССП России (Приложение № 108 к приказу ФССП России от 11.07.2012 № 318) (далее — Постановление). К нему также прилагают:

  • копию исполнительного листа;
  • постановление о взыскании исполнительного сбора;
  • банковские реквизиты для перечисления удержанных сумм.
  • Отметим, если исполнительный лист поступил в организацию ошибочно (например, указанное в нем лицо никогда не числилось в ее штате), то, по мнению автора, документ необходимо вернуть отправителю в кратчайший срок. Хотя законодательно требование о возврате «чужого» исполнительного листа не установлено, Закон № 229-ФЗ предусматривает обязанность незамедлительного возврата документа в отношении, например, уволенного работника (ч. 4 ст. 98 Закона № 229-ФЗ).

    Что касается организации документооборота исполнительных листов, то четких законодательных норм в отношении их учета и хранения не установлено. Однако за утерю исполнительного листа или за его несвоевременное отправление (например, при увольнении работника), а также за неисполнение требований по нему компания и ее должностные лица могут быть оштрафованы на суммы от 50 000 до 100 000 рублей и от 15 000 до 20 000 рублей соответственно (ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ).

    Контроль за правильностью удержаний по исполнительным листам, направленным по месту работы должника, осуществляется судебным приставом-исполнителем посредством проведения проверок организаций (п. 16 ч. 1 ст. 64 Закона № 229-ФЗ).

    Таким образом, для снижения риска претензий со стороны ФССП России следует правильно организовать учет и хранение исполнительных листов и назначить лиц, ответственных за их регистрацию, хранение и исполнение. В этом может помочь памятка, утвержденная в Приложении № 1 к Методическим рекомендациям (далее — Памятка).

    Еще до получения первого исполнительного документа компании следует:

  • назначить сотрудника, ответственного за получение, обработку и хранение исполнительных документов;
  • разработать и утвердить формы журналов регистрации входящей корреспонденции и исполнительных листов;
  • утвердить порядок документооборота исполнительных листов, формы документов.
  • При получении Постановления необходимо проделать следующее.

    Зарегистрировать его в специальном журнале (форма журнала сейчас не утверждена, поэтому компания вправе разработать ее самостоятельно (п. I Памятки)). В качестве примера можно воспользоваться старой формой журнала регистрации исполнительных листов (утв. приказом Минфина России от 15.05.2001 № 36н).

    Заполнить и направить судебному приставу-исполнителю, указанному в Постановлении, отрывной корешок (уведомление к исполнительному производству), подтвердив таким образом, что исполнительный лист получен и принят к исполнению. Обратите внимание, срок возврата уведомления законодательно не установлен. В то же время в Памятке указано, что оно должно быть возвращено в день вручения. В уведомлении делают отметку о получении исполнительного листа (входящий номер и дата), указывают телефон. Также свою подпись ставит главный бухгалтер. Документ заверяют печатью организации.

    Ознакомить работника-должника с содержанием исполнительного листа под подпись (ст. 136 ТК РФ; письмо Роструда от 19.12.2007 № 5204-6-0).

    Передать под подпись зарегистрированное Постановление бухгалтеру, ответственному за расчет заработной платы.

    Хранить Постановление как документ строгой отчетности (в сейфе) (п. I Памятки).

    Как было отмечено выше, при увольнении работника-должника следует «незамедлительно сообщить об этом судебному приставу-исполнителю и (или) взыскателю и возвратить им исполнительный документ с отметкой о произведенных взысканиях» (ч. 4 ст. 98 Закона № 229-ФЗ).

    Понятие «незамедлительно» не расшифровывается ни в одном нормативном акте. В то же время положения Семейного кодекса указывают, что работодатель обязан сделать это в трехдневный срок (при взыскании алиментов) (пп. 1, 2 ст. 111 СК РФ). Автор полагает, что того же срока следует придерживаться при возврате и иных исполнительных документов.

    При этом в исполнительном листе должна стоять отметка о произведенных удержаниях (ее заверяют печатью организации и подписью должностного лица, на которого приказом возложена ответственность по оформлению исполнительных листов), содержащая следующие данные (письмо ФССП России от 25.06.2012 № 12/01-15257):

  • сумму удержанных денежных средств;
  • номер платежного поручения (квитанции);
  • дату перечисления;
  • остаток задолженности.
  • Исполнительный лист направляют в территориальный отдел судебных приставов ФССП России с сопроводительным письмом заказной корреспонденцией. О движении исполнительного документа одновременно извещают взыскателя. Порядок оповещения взыскателя не утвержден, однако при направлении ему письма с уведомлением о получении у компании остается доказательство извещения.

    Общий порядок удержания по исполнительному листу

    Удержание денежных средств из зарплаты и иных доходов работника-должника начинается с даты получения Постановления (ч. 3 ст. 98 Закона № 229-ФЗ).

    Компании следует своевременно передавать исполнительный лист бухгалтеру — до начисления зарплаты и осуществления выплат. Если Постановление получено после очередной выплаты за период, в котором должны производиться удержания, то их делают из выплат следующего периода.

    Вместе с Постановлением о взыскании алиментов может поступить постановление о взыскании задолженности по ним (при ее наличии) (ч. 2 ст. 102 Закона № 229-ФЗ). То есть суммы, которые не были удержаны до получения исполнительного листа, удерживают из заработной платы сотрудника на основании этого отдельного исполнительного документа. В нем приводят расчет суммы долга.

    В компанию 27.04.2017 поступил исполнительный документ — постановление судебного пристава-исполнителя на взыскание алиментов. В постановлении указано, что алименты должны удерживаться с апреля 2017 г. Заработная плата за первую половину апреля уже выплачена должнику.
    В данной ситуации работодатель обязан удерживать алименты начиная с заработной платы работника за вторую половину апреля и только в том размере, который указан в исполнительном документе.

    Удержания производят при каждой выплате дохода работнику с учетом требований, приведенных ниже.

    Расчет удержания по исполнительному листу

    По общему правилу удержания из зарплаты, производимые работодателем в силу предоставленных ему прав, не могут превышать 20 процентов (ст. 138 ТК РФ).

    Однако при удержаниях по исполнительным листам с работника не может быть удержано более 50 процентов от заработной платы и иных доходов до полного погашения взыскиваемых сумм (ст. 138 ТК РФ; ч. 2 ст. 99 Закона № 229-ФЗ; письмо Роструда от 19.12.2007 № 5204-6-0).

    При взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, возмещении вреда, причиненного здоровью, возмещении вреда в связи со смертью кормильца и возмещении ущерба, причиненного преступлением, удержание не может превышать 70 процентов (ст. 138 ТК РФ; ч. 3 ст. 99 Закона № 229-ФЗ).

    Размер удержания рассчитывают из чистого дохода, то есть после обложения НДФЛ (п. 1 ст. 210 НК РФ).

    При исчислении НДФЛ нужно учитывать, что работник, уплачивающий алименты на ребенка, имеет право на предоставление ему стандартного налогового вычета (подп. 4 п. 1 ст. 218 НК РФ; письмо Минфина России от 11.10.2012 № 03-04-05/8-1179).

    При определении базы для исчисления алиментов доходы, из которых они удерживаются, уменьшают только на ту сумму НДФЛ, которая является частью этих доходов.

    В компанию поступили два постановления службы судебных приставов на одного работника: первое — о взыскании алиментов на ребенка в размере 25% зарплаты, второе — о взыскании налоговых санкций в размере 50% зарплаты. Компания является основным местом работы сотрудника. Задолженность по имущественным налогам составляет 10 200 руб.

    За апрель 2017 г. работнику начислена зарплата в размере 12 000 руб. Сумма НДФЛ, подлежащая удержанию, равна:

    12 000 руб. х 13% = 1560 руб.

    Сумма удержания по первому исполнительному листу составила:

    (12 000 руб. — 1560 руб.) х 25% = 2610 руб.

    Размер взыскания по второму исполнительному листу составляет 50%:

    (12 000 руб. — 1560 руб.) х 50% = 5220 руб.

    Это максимально возможный размер удержаний по данному виду требований. Однако, учитывая, что 25% зарплаты должно быть удержано в качестве алиментов, в целях погашения задолженности по налогам следует удержать не более:

    (12 000 руб. — 1560 руб.) х 50% — 2610 руб. = 2610 руб.

    Оставшуюся часть задолженности по второму листу в размере 2610 руб. (5220 — 2610) нужно удержать в следующих месяцах после удержания алиментов.

    Ограничения на удержания по исполнительному листу

    Удержание алиментов на содержание несовершеннолетних детей производят со всех видов заработной платы (денежного вознаграждения, содержания) и дополнительного вознаграждения, которые получают родители в денежной (рублях или иностранной валюте) и натуральной форме (Перечень видов заработной платы и иного дохода, из которых производится удержание алиментов на несовершеннолетних детей, утв. пост. Правительства РФ от 18.07.1996 № 841).

    Однако взыскание не может быть обращено на закрытый перечень видов доходов должника (ч. 1 ст. 101 Закона № 229-ФЗ), в частности:

  • на денежные суммы, выплачиваемые в возмещение вреда, причиненного здоровью;
  • денежные суммы, выплачиваемые в возмещение вреда в связи со смертью кормильца;
  • компенсационные выплаты, установленные законодательством РФ о труде (в связи со служебной командировкой, с переводом, приемом или направлением на работу в другую местность; денежные суммы, выплачиваемые организацией в связи с рождением ребенка, со смертью родных, с регистрацией брака и др.);
  • страховое обеспечение по обязательному социальному страхованию, за исключением пенсии по старости, пенсии по инвалидности и пособия по временной нетрудоспособности;
  • пособия гражданам, имеющим детей, выплачиваемые за счет средств федерального бюджета, государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов;
  • средства материнского (семейного) капитала, предусмотренные Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (Федеральный закон от 29.12.2006 № 256-ФЗ);
  • суммы единовременной материальной помощи, выплачиваемой за счет средств федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов, внебюджетных фондов, иных источников;
  • суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок (за исключением туристических) выплачиваемой работодателями своим работникам и (или) членам их семей, инвалидам, не работающим в организации, в находящиеся на территории РФ санаторно-курортные и оздоровительные учреждения, а также суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок для детей, не достигших возраста 16 лет, в находящиеся на территории РФ санаторно-курортные и оздоровительные учреждения.
  • Кроме того, удержания не производят:

    • с сумм с доходов, которые рассчитывают исключительно для целей исчисления НДФЛ (например, несмотря на то, что материальная выгода является видом дохода (п. 1 ст. 210 НК РФ), в базу для удержания взысканий она не включается; это следует из самого определения материальной выгоды, признаваемой доходом исключительно для целей Налогового кодекса);
    • с доходов, полученных гражданином вне связи с осуществлением им экономической деятельности, в частности, при разовых сделках по продаже недвижимости (квартиры, земельного участка, садового домика и др.) (определение КС РФ от 17.01.2012 № 122-О-О).
    • Расходы на перечисление денег по исполнительным листам (комиссии банка, плата за почтовый перевод) должны производиться за счет работника (ч. 3 ст. 98 Закона № 229-ФЗ; ст. 109 СК РФ). При этом рассмотренные выше ограничения по размеру удержаний из заработной платы не применяются.

      Очередность удержаний по исполнительному листу

      При удержании средств по нескольким исполнительным листам, пришедшим на одного сотрудника, необходимо соблюдать очередность удовлетворения требований взыскателей (ст. 111 Закона № 229-ФЗ):

    • в первую очередь удовлетворяют требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а также требования о компенсации морального вреда;
    • во вторую — требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
    • в третью — требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды.
    • Все прочие требования удовлетворяют в последнюю очередь.

      При этом требования каждой последующей очереди удовлетворяют после погашения задолженности перед предыдущей очередью в полном объеме. При наличии нескольких исполнительных листов от разных взыскателей удержания одной очереди в пределах максимального размера удержания распределяют между всеми взыскателями этой очереди пропорционально причитающимся им суммам (ч. 1-3 ст. 111 Закона № 229-ФЗ).

      Индексация удержаний по исполнительному листу

      Периодические платежи, установленные в твердом размере (не в процентах от заработной платы), подлежат индексации. Так, индексируются установленные периодические платежи, выплачиваемые в целях возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью, по договору пожизненного содержания и др., в порядке, установленном законодательством РФ. О такой индексации организации следует издавать приказ (распоряжение), на основании которого бухгалтерия будет осуществлять индексацию (ч. 4 ст. 9 Закона № 229-ФЗ).

      Кроме того, индексируются алименты, определенные в твердой денежной сумме (ст. 117 СК РФ; ч. 1 ст. 102 Закона № 229-ФЗ). В случае если они уплачиваются по соглашению об их уплате, то индексацию производят в соответствии с этим соглашением (ст. 105 СК РФ).

      Если алименты взыскивают по решению суда в твердой сумме, то индексация производится пропорционально увеличению установленного законом прожиточного минимума для конкретного региона, в котором проживает взыскатель. Индексация производится пропорционально росту величины прожиточного минимума для соответствующей социально-демографической группы населения, установленной в соответствующем субъекте РФ по месту жительства взыскателя. При отсутствии в субъекте РФ установленного прожиточного минимума необходимо брать данные о нем в целом по РФ (ч. 1 ст. 102 Закона № 229-ФЗ).

      Работодатель обязан индексировать удерживаемые с работника суммы, установленные в твердой денежной сумме, даже при отсутствии специального указания на это в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя (ч. 1 ст. 117 СК РФ; ч. 1 ст. 102 Закона № 229-ФЗ).

      Лица, выплачивающие должнику заработную плату или иные периодические платежи, обязаны в трехдневный срок со дня выплаты переводить удержанные денежные средства взыскателю. При этом с перечисляемых сумм никакие налоги удерживать не нужно.

      Таким образом, компания, получившая Постановление, должна:

    • ежемесячно начиная с даты получения Постановления удерживать суммы из заработной платы и (или) иного дохода должника;
    • производить выплаты взыскателю не позднее чем в трехдневный срок со дня выплаты заработной платы и (или) дохода;
    • перечислять (переводить) их за счет должника;
    • в трехдневный срок сообщить судебному приставу-исполнителю и взыскателю об увольнении должника, о новом месте его работы или жительства, если оно известно, а также возвратить в отдел судебных приставов исполнительный документ с отметкой о произведенных удержаниях;
    • при взыскании алиментов по решению суда в твердой денежной сумме производить индексацию алиментов пропорционально увеличению установленного для конкретного региона МРОТ.
    • В компанию поступили два исполнительных листа на одного сотрудника:
      — первый — на удержание алиментов на несовершеннолетнего ребенка в размере 25% от дохода;
      — второй — на содержание супруги до достижения ребенком трехлетнего возраста — в размере прожиточного минимума по субъекту РФ, в котором она проживает.

      В сумме удержания по этим двум исполнительным документам будут составлять более 50% от дохода должника после удержания НДФЛ.

      Так, за апрель 2017 г. работнику начислена заработная плата в размере 24 000 руб.

      Сумма дохода после удержания НДФЛ:

      24 000 руб. — 24 000 руб. х 13% = 20 880 руб.

      Сумма удержаний по первому исполнительному листу составляет:

      20 880 руб. х 25% = 5220 руб.

      Предположим, что величина прожиточного минимума для трудоспособного населения на апрель 2017 г. составляет 9962 руб.

      Размер удержаний по обоим исполнительным листам будет равен:

      9962 + 5220 = 15 182 руб.,

      то есть более половины дохода должника (более 10 440 руб.). Так как оба требования удовлетворяются в первую очередь, каждое из них должно быть удовлетворено частично.

      По первому исполнительному листу:

      (5220 : 15 182 х 10 440) = 3589,57 руб.,

      (9962 : 15 182 х 10 440) = 6850,43 руб.

      Ольга Ткач, эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ

      Заявление в банк по исполнительному листу — образец

      В статье раскрываются нюансы процедуры представления взыскателем исполнительного листа в банк должника. На основе образца заявления в банк по исполнительному листу и заявления на его отзыв рассматриваются правила составления сопутствующей документации.

      Образец заявления в банк по исполнительном листу.doc

      Образец отзыва заявления в банк по исполнительному листу.doc

      Взыскание по исполнительному листу через банк

      Законодательством РФ предусмотрено право взыскателя самостоятельно представить исполнительный лист (далее — ИЛ) для реализации изложенных в нем требований в банк, обслуживающий счета должника (п. 1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ).

      Исключая таким образом необходимость в исполнительном производстве, можно значительно сократить сроки выполнения предписаний о взыскании денежных средств, предусмотренные исполнительными документами.

      Взыскателю нужно представить в кредитную организацию (п. 2–3 ст. 8 закона № 229-ФЗ):

    • сам исполнительный документ (оригинал);
    • заявление от своего имени;
    • доверенность на представителя, если он имеется.
    • Предъявление исполнительного листа в банк должника

      В первую очередь следует узнать, в какой конкретно кредитной организации должник имеет расчетные счета. Для этого подается соответствующее заявление в территориальный орган ФНС России, в котором должник поставлен на учет.

      ФНС должна сообщить о счетах должника в течение 7 дней с даты запроса (п. 10 ст. 69 закона № 229-ФЗ).

      После получения необходимой информации можно представлять ИЛ в банк. В сопутствующем заявлении взыскатель-гражданин указывает следующие сведения:

    • реквизиты счета в банке, на который должны быть переведены взысканные средства должника;
    • свои фамилию, имя, отчество;
    • гражданство;
    • паспортные данные или данные миграционной карты и документа, подтверждающего право проживания или пребывания на территории РФ;
    • адрес проживания или пребывания;
    • ИНН — при наличии (п. 2 ст. 8 закона № 229-ФЗ).
    • Взыскатель-юрлицо, помимо реквизитов счета, должен указать в заявлении свое наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и свой юридический адрес.

      Образец такого заявления можно найти по ссылке:

      Срок исполнения исполнительного листа банком

      Кредитная организация исполняет предписания, содержащиеся в ИЛ, незамедлительно. Уведомить взыскателя о проведенных действиях банк должен в течение 3 дней с момента исполнения таких требований (п. 5 ст. 70 закона № 229-ФЗ). При этом передача указанной информации по телефону недопустима (ст. 26 ФЗ «О банках и банковский деятельности» от 02.12.1990 № 395-I), т. к. может повлечь разглашение информации, являющейся банковской тайной.

      Кредитная организация за неисполнение судебного акта может быть привлечена к ответственности в рамках ст. 332 Арбитражного процессуального кодекса (см. ответ на 2-й вопрос раздела «Разъяснения по вопросам, возникающим в судебной практике» Обзора ВС РФ от 15.11.2017 № 4).

      По исполнении документ возвращается взыскателю с отметкой об исполнении и его сроке, либо с указанием взысканной суммы, если все взыскать не удалось (см. п. 10.1 закона № 229-ФЗ).

      ИЛ может быть отозван взыскателем или его представителем посредством подачи заявления (подп. 1 п. 1 ст. 46 закона № 229-ФЗ). Такое заявление составляется в свободной форме, но в нем должны быть указаны:

    • наименования должника и взыскателя;
    • реквизиты исполнительного документа;
    • название органа, вынесшего решение о принудительном исполнении требований;
    • размер взыскиваемых денежных средств;
    • просьбу вернуть исполнительный лист, а также способ его возврата
    • Образец заявления на отзыв исполнительного листа из банка можно скачать по ссылке:

      Таким образом, исполнительный лист может быть представлен взыскателем в банк самостоятельно с приложением соответствующего заявления и аналогичным образом отозван. О получении исполнительного документа для дальнейшего предъявления в банк – в статье Как получить исполнительный лист по решению суда?

      Порядок взыскания денег по исполнительному листу

      Чтобы взыскать задолженность в денежном эквиваленте, потребуется немало времени и нервов. Судебная практика показывает, что иногда даже суд не в состоянии до конца завершить начатое дело. По этой причине инициируется новый процесс, который повторяет предыдущие шаги.

      Если требуется взыскать долги по исполнительному листу, обратитесь в Федеральную службу судебных приставов Российской Федерации. Сотрудники, которые там работают, знают, как вернуть деньги и возобновить справедливость. Чтобы правильно взыскать деньги по исполнительному листу, следуйте специально подготовленному порядку действий.

      Порядок действий

      Если суд постановил взыскать денежные средства, что дальше? Для начала возбуждается исполнительное производство, благодаря которому допускается взыскание задолженности. Подождите определенный срок, который предоставляется ответчику для добровольной оплаты. Куда обращаться? Если он по-прежнему не платит, следуйте указанной ниже инструкции:

    • Направьте заявление в ИФНС с просьбой предоставить данные о месте работы ответчика. Ведь именно налоговая служба владеет подобной информацией.
    • Напишите заявление в ГИБДД, чтобы понять, есть ли у должника собственный автомобиль.
    • Направьте запрос в регистрационную палату, чтобы выявить, какие объекты недвижимости зарегистрированы на имя должника. То есть там, где он признан владельцем.
    • Запрос в различные банковские организации с просьбой проверить, есть ли деньги на счетах у должника. Банков много, поэтому ограничивайтесь наиболее крупными. Таковыми являются: Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ и другие.
    • Составлением запросов занимается пристав. После отправки он ждет определенное время, а затем получает ответы от всех организаций, которые были перечислены выше. Если хотя бы один из запросов подтвердился, то есть должник обладает недвижимым и движимым имуществом, судебный пристав накладывает арест на него и продает. Если в документах обнаружена официальная заработная плата, то судебный пристав удерживает 50 процентов из нее для полного погашения кредита в соответствии с постановлением РФ, который вступил в законную силу. Если были найдены деньги на счетах в различных банковских организациях, счета блокируются и арестовываются. На транспортное средство также накладывают арест. Если его нет, оно объявляется в розыск. Тем не менее в качестве ответчика может выступать не только физическое, но и юридическое лицо: банк, налоговая и так далее.

      Если вы не знаете, как взыскать деньги по исполнительному листу с банка, в первую очередь можно отнести этот документ в любой филиал должника. Например, если должник имеет счета в московском филиале банковской организации, а вы проживаете в Рязани, можно воспользоваться рязанским филиалом. Исполнительный лист может быть направлен как в главный офис банковской организации, так и его филиал.

      Соберите следующие документы:

    • Подлинный документ исполнительного листа;
    • Заявление в банковскую организацию;
    • Ксерокопия удостоверения личности;
    • Доверенность. Потребуется в том случае, если все документы вы предоставляете от имени компании.

    После предъявления всех документов, дождитесь ответа оператора банка. Предварительно укажите в заявлении реквизиты вашего счета. Если банк получит все доказательства для взыскания денег с должника, он перечислит вам транзакцию. Ответчик получит соответствующее уведомление.

    С налоговой

    Если налогоплательщик хочет взыскать с налогового органа деньги по исполнительному листу, он сможет это сделать. Как правило, в виде взысканной суммы выступают излишне уплаченные денежные средства НДС. Если истцу известно, что налоговый орган обладает счетами в конкретных банковских организациях, исполнительный лист передается по указанному адресу.

    Исполнительный лист может быть отправлен также в том случае, если истец не обладает информацией о наличии банковских счетов. Как использовать судебное постановление, выбирает сам взыскатель. Отказать в исполнении возврата задолженности возможно как и в первом, так и во втором случае.

    Независимо от ситуации, налогоплательщике обязан защищать свои интересы и составлять претензии на незаконные действия налоговых органов.

    С ответчика

    Чтобы взыскать деньги по исполнительному листу с ответчика, необходимо:

  • Приобрести от судебных приставов исполнительный лист.
  • Составить заявление и приложить к нему оригинал исполнительного листа.
  • На основании представленных документов и законодательных статей РФ приставы начнут действовать.
  • Ждите, пока пристав возбудит производство, составит постановление и отправит его ответчику для взыскания задолженности по исполнительному листу.
  • Если должник откажется возвращать деньги, направляются запросы в различные органы. Это поможет выявить количество зарегистрированного на собственника имущества. Если что-то найдется, деньги могут быть списаны со счета ответчика кредитной организации, а имущество продано.
  • Но учтите, что подобные судебные процедуры затягиваются на долгие годы.

    Если вы не знаете, в течение какого срока с момента получения решения суда ответчик обязан вернуть деньги, то он составляет 60 дней (2 месяца). Судебный пристав пишет в заявлении просьбу добровольно предоставить деньги. Если в течение 5 дней должник не перечисляет деньги мирным способом, применяются принудительные меры исполнения решения суда. Помимо основного долга, дополнительно взыскивается сумма в размере 7 процентов от итогового размера задолженности.

    О возобновлении исполнительного производства по истечении срока читайте по ссылке:

    Что делать, если по исполнительному листу взыскали больше?

    Если по исполнительному листу было взыскано больше денег, то следует написать соответствующее заявление. В течение трех дней ваше заявление будет обработано. Если ответчик обнаружил излишне взысканные деньги по исполнительному листу, он может:

    1. Обратиться к мировому судье.
    2. Предоставить доказательства того, что деньги были взысканы по исполнительному листу больше положенного.
    3. Дождаться рассмотрения жалобы и возбудить судебный процесс.
    4. Если встречный иск будет удовлетворен, излишние деньги спишутся с вашего банковского счета в пользу ответчика.

      Если вы не нашли ответа на постановленный вами вопрос, наши юристы помогут вам разобраться!

      Действия по взысканию задолженности с ИП, при наличии исполнительного листа

      Добрый день. На руках имеется исполнительный лист и решение суда о взыскании задолженности с ИП который год назад испортил мне вещь. Исполнительный лист я отдал судебным приставам. 1) Могу ли я сам если узнаю расчетный счет должника (Ответчик) приехать в банк с исполнительным листом и решением суда и написать заявление о перечислении мне денежных средств? 2) Могу ли судебные приставы приехать на торговую точку Ответчика и наложить арест на имеющееся там имущество или продукцию? 3) На Ответчике ИП ничего официально не числится кроме зарегистрированного ИП. Оно функционирует. Как я могу ускорить процесс моих получения денежных средств и что вообще должны делать судебные приставы в подобной ситуации.? Заранее спасибо.

      Ответы юристов (1)

      Здравствуйте, Александр. Вы вправе самостоятельно направить исполнительный лист, если сумма задолженности до 25 тыс.рублей, подаете в банк типовое заявление о взыскании, в нем указываете свой расчетный счет, куда перечислять деньги. Арест на имущество приставы налагают после того, как проверят другие способы взыскания (з/плата, пенсия и подобное). Арест на продукцию возможен, по решению суда. Процесс ускорить Вы вряд ли сможете, но можете следить за действиями приставов, периодически знакомиться с материалами дела, совместно осуществлять розыск имущества должника. То есть в паре работая с приставами, процесс, полагаю, ускорится.

      Огромное спасибо Вам Евгения. У меня сумма 36500 рублей. Постараюсь держать связь с приставами. Спасибо.

      10 Апреля 2017, 08:44

      Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

      Каковы сроки исполнения исполнительного листа

      Выигран суд у страховой компании. Получен исполнительный лист, который я сдал в банк, в котором открыт счет у СК. Каковы сроки исполнения этого листа судебными приставами (в самом листе срок исполнения не указан)? В течении 3-х дней или ориентироваться на два месяца? В самом банке ссылаются на ФЗ №229. При этом какой-либо конкретной информации не дают.

      09 Августа 2014, 12:04 Павел, г. Москва

      Ответы юристов (19)

      Законом установлен срок исполнения судебного решения (исполнительного листа) приставами — 2 месяца. Срок предъявления исполнительного документа к предъявлению на принудительное исполнение судебными приставами-исполнителями составляет 3 года. Судебные приказы могут быть предъявлены к исполнению также в течение трех лет со дня их выдачи.

      Статья 36. Сроки совершения исполнительных действий
      1. Содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом-исполнителем в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства, за исключением требований, предусмотренных частями 2 — 6 настоящей статьи.

      Есть вопрос к юристу?

      Должнику даётся 5-ти дневный срок для добровольного исполнения требований, содержащихся в исполнительном листе. Общий срок, в течение которого исполняется исполнительный лист судебными приставами — 2 месяца со дня возбуждения исполнительного производства ( ст.36 ФЗ «Об исполнительном производстве»). По закону банк обязан снять деньги со счета должника в трехдневный срок.

      Положение о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (утв. Банком России 10.04.2006 № 285-П).

      Если на расчетном счете фирмы — должника есть деньги, то банк обязан в трехдневный срок перечислить нужную сумму взыскателю. Если же расчетный счет должника «пуст», то инкассовое поручение и исполнительный лист банк поместит в специальную картотеку. И будет ждать поступления денег на счет.

      Согласно ст.8 ФЗ об исп производстве 1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

      Согласно ст.854 ГК РФ 2. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом ил

      Согласно ст. 114 ФЗ об исп производстве 1. В случае неисполнения в установленный настоящим Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Копия протокола вручается представителю банка или иной кредитной организации. 2. После составления протокола судебный пристав-исполнитель направляет в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации подписанное им и заверенное печатью (штампом) подразделения судебных приставов заявление о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности. В заявлении указываются:1) наименование арбитражного суда, в который подается заявление;2) наименование и адрес подразделения судебных приставов;3) наименование и адрес банка или иной кредитной организации, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении;4) дата и место совершения действий, послуживших основанием для составления протокола об административном правонарушении;5) должность, фамилия и инициалы судебного пристава-исполнителя, составившего протокол об административном правонарушении; 6) требование о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях; 7) иные необходимые сведения (номера телефонов, факсов, адреса электронной почты и другие);8) перечень прилагаемых к заявлению документов. 3. Копии заявления и прилагаемых к нему документов направляются в банк или иную кредитную организацию, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении. 4. К подаваемому в суд заявлению прилагаются протокол об административном правонарушении и прилагаемые к протоколу документы, а также уведомление о вручении или иной документ, подтверждающие направление копий заявления и прилагаемых к нему документов в банк или иную кредитную организацию, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении.

      То есть, списание со счета производится без возбуждения исп производства, а поэтому не может составлять 2х мес. За исключением случаев непоступления средств на расчетный счет.

      Исходя из практики банки обычно списывают денежные средства в течение 1 дня, если на счете имеются денежные средства. Если таковые отсутвуют, то банк списывает средства по мере поступления на счет. За неисполнение документа банк можено привлечь к ответственности.

      В соответствии с ч.5 ст. 70 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ«Об исполнительном производстве»

      Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
      Поскольку вы сдали исполнительный лист в банк, то он будет исполнен достаточно быстро. Главное, чтобы на счету были необходимые средства. Если Вы сдали ИЛ в какой-либо банк в г. Москве, то по своему опыту могу сказать, что он может быть исполнен от 2 до 7 дней в зависимости от конкретного банка. Иногда на моей практике деньги поступали на следующий день, а иногда нужно было ждать около недели.

      Сейчас с этим строго, за нарушение сроков у банка могут отозвать лицензию. Ждите перечисления денег.

      Получен исполнительный лист, который я сдал в банк, в котором открыт счет у СК.

      Здравствуйте Павел! Банк не является исполнительным органом. Исполнительный лист Вам надо предъявить в службу судебных приставов. Они вынесут постановление о возбуждении исполнительного производства и предоставят должнику возможность оплатить задолженность в срок для добровольного исполнения 5 дней. В случае неисполнения должником обязательств в срок для добровольного исполнения, судебным приставом будут арестованы счета СК и с них списаны денежные средства, которые Вам положены по исполнительному листу. Также пристав вынесет постановление о взыскании исполнительского сбора в размере 7 % от суммы долга. ФЗ-229 «Об исполнительном производстве» подлежит исполнению судебными приставами!

      Добрый вечер Лина. Я руководствовался ст.8 и 70 ФЗ №229. К служебным приставам не обращался.

      09 Августа 2014, 20:53

      По закону банк обязан снять деньги со счета должника в трехдневный срок.

      При наличие постановления судебного пристава-исполнителя о наложении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в расчетном счете в Банке.

      Банк при приёме исполнительного листа обязан должен исполнять требование закона и иных нормативных актов.

      Статья 8. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями[Закон «Об исполнительном производстве»] [Глава 1] [Статья 8]

      1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

      2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

      1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

      2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

      3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

      3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.

      Согласно ПОЛОЖЕНИЮ ЦБ РФ от 10 апреля 2006 года N 285-П

      «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями»

      Глава 2. Порядок принятия исполнительного документа и его оплаты

      2.1. Представленные исполнительный документ и заявление взыскателя регистрируются банком в журнале произвольной формы.
      На заявлении ставится отметка банка о приеме заявления и исполнительного документа с указанием даты приема, заверенная подписью бухгалтерского работника банка и штампом банка.

      2.2. Банк составляет инкассовое поручение в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации»
      — в поле «Получатель» указываются фамилия, имя, отчество или наименование взыскателя, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (для взыскателя — физического лица ИНН указывается при его наличии);
      — в поле «Сч. N» получателя указывается номер счета взыскателя;
      — в поле «Назначение платежа» банком осуществляется запись о составлении инкассового поручения на основании исполнительного документа с указанием фамилии и инициалов, либо наименования взыскателя, наименования органа, выдавшего исполнительный документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела, решение по которому является основанием для выдачи исполнительного документа.

      Первый экземпляр инкассового поручения подписывается работниками банка, имеющими право подписи расчетных документов, и оттиском печати банка.

      2.3. Исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, осуществляется банком в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими осуществление безналичных расчетов, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа.

      Заявление вместе с исполненным инкассовым поручением, а также копией исполнительного листа, заверенной подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) банка, помещается банком в документы дня.

      Т.е. банк ОБЯЗАН перечислить денежные средства не позднее 3-го дня на счёт указанный взыскателем.

      Исполнительный лист и заявление сдал в банк. На в тором экземпляре заявления отметка от получении документов 30.07.14г. 08.08.14 проверял карту денег не было. Обратился в банк, там сказали, что по телефону они этих вопросов не обсуждают и действуют в соответствии с 229 ФЗ. Вариант такой, что на этом счету СК денег нет. Но почему тогда банк не дает никакой информации? Вообще не известно когда там появятся деньги. Бред какой-то. Получается сдал документы в «черную» дыру». Ни ответа, ни привета. Каковы мой дальнейшие действия. Адвокат говорит, что надо месяц подождать и писать жалобу в ЦБ. Что посоветуете?

      09 Августа 2014, 20:49

      Ни ответа, ни привета. Каковы мой дальнейшие действия. Адвокат говорит, что надо месяц подождать и писать жалобу в ЦБ. Что посоветуете?

      Я вам посоветую забрать исполнительный лист и передать его на исполнение в службу судебных приставов, быстрее будет. Но это только мое мнение.

      Уточнение клиента

      09 Августа 2014, 20:55

      Каковы мой дальнейшие действия.

      Обратитесь в службу судебных приставов с заявлением о привлечении банка к административной ответственности. Если приставы установят, что деньги на счет посутпали, то банк будет привлечен к ответственности.

      Каким образом его можно забрать? Написать заявление в банк о возврате?

      Да, прийти в Банк и потребовать возврата исполнительного листа, они с удовольствием его вернут, так как сами в большинстве случае не знают, что с ним делать.

      Приставы приставам рознь. Так что лучше воздействовать путем привлечения к ответственности.

      Приставы по большому счету бездействуют. Чтобы чего-то добиться от них нужно либо жалобу вышестоящему написать либо в суд предъявить заявление.

      09 Августа 2014, 21:09

      Адвокат говорит, что надо месяц подождать и писать жалобу в ЦБ. Что посоветуете?

      Через неделю позвоните в банк Вам скажут что с листом. исполнили, частично исполнили либо в картотеку поставили.

      Да, написать заявление о возврате и позвонить в банк, сказать что заберете нарочно, а то лист на почте потеряется.

      Это в ЦБ РФ и в ФАС (антимонопольщики) пишется.

      Хотел уточнить у Вас решения суда у Вас на руках. Сумма долга больше 100 тысяч руб. Готов помочь Вам подать заявление о банкротстве страховой компании. Долг оплатят вмиг. Вы даже лист у банка забрать не успеете.

      С приставами и страховой помогу, напишите в чат. Выплатят быстро.

      Да, с приставами проблема. Знакомые сталкивались. Не лучшие впечатления остались))))))))

      С приставами тоже готов помочь. есть хорошие знакомые в Управлении ФССП.

      Ищете ответ?
      Спросить юриста проще!

      Заявление о взыскании денежных средств по исполнительному листу приставам